陕西西煤物产有限责任公司将客户采购的煤炭装船发运（资料照片）。 受访单位供图

本报记者 沈谦

8月21日，位于上海市的陕西煤业化工集团下属企业胜帮科技股份有限公司借助大宗贸易风控管理系统，顺利完成了一笔跨省化工产品交易。该公司财务部部长樊星说，以前在化工领域进行大宗贸易，贸易过程中的各类风险令人防不胜防。如今，使用大宗贸易风控管理系统，有效杜绝了融资性贸易、虚假贸易等隐藏的风险，构建起了规范经营、阳光操作、穿透式监管的现代大宗商品贸易风控新范式。

樊星口中所说的大宗贸易风控管理系统，是由陕西煤炭交易中心有限公司（以下简称“陕西煤炭交易中心”）结合多年的贸易实践，自主研发的管控贸易风险的智能系统。该系统于2025年9月取得软件著作权证书。目前，该系统不仅在陕西煤炭交易中心运用，还在省内外多家企业得到应用，收到了良好的效果，得到了客户的一致认可。

该系统以煤炭、钢铁、有色、化工等产业和外贸业务为重点，针对风险管控难点痛点，无缝对接陕西煤炭交易中心互联网支付产品——“秦安付”和跨境人民币支付系统，确保贸易资金安全，实现业务、风控、财务、纪检一体化协同管理。该系统通过大数据、云计算、风控模型调整等不断优化提升，构建起规范经营、阳光操作、穿透式监管的现代大宗商品贸易风控新范式，杜绝融资性贸易、虚假贸易等违规操作行为，筑牢资金安全防线，为大宗商品贸易业务高质量发展提供坚强支撑，也为行业风险管理数字化转型提供了有益实践。

陕西西煤物产有限责任公司（以下简称“西煤物产公司”）是一家专门从事煤炭贸易的企业，面对来自全国各地、背景复杂的客户，企业也曾吃过亏、上过当。西煤物产公司经营管理部部长马志恒说：“如果能够确保与我们交易的每一个客户诚信守规，就保证了每一笔交易的零风险。公司引进并使用大宗贸易风控管理系统后，帮我们实现了这一愿望。”

为了判别客户是否诚信守规，大宗贸易风控管理系统建立了客商准入与资信评估体系，通过对接第三方数据来源，自动完成客商背景调查与信用评级。每笔业务从立项之初即接受合规性自动筛查，涵盖客商关联关系排查、商品类目准入、业务模式合规校验等维度。这样，就将不合格的客商排除在交易体系之外，将风险尽量控制在前端。

陕西煤炭交易中心董事长胡建军介绍，大宗贸易风控管理系统严格遵守国务院国资委和陕西省国资委的贸易业务管控相关要求，形成事前尽调评级、事中预警熔断、事后追溯优化的全流程智能化风控体系，对关键指标实施重点监控和智能在线监测，一旦发生合同超期、应收账款逾期、收货时间超期等异常情况，系统自动推送风险预警，提醒有关单位及业务人员提前介入、及时化解问题。

大宗贸易风控管理系统自2025年运营以来，已累计处置客商舆情消息8437条，处置业务风险预警4088条。风险预警覆盖业务风险、资信风险、应收账款逾期、库存超期、预付款超期等各个维度，实现了对潜在风险的早识别、早预警、早处置。截至今年6月底，陕西煤炭交易中心的大宗贸易风控管理系统已注册客商2003户、供应商2073户、服务商167户。该系统对全部客商实施分级分类管理，通过资信评分评级、授信额度管控等手段，实现客商风险的动态管控与精准识别。

今年以来，陕西煤炭交易中心立足服务国家能源保供大局，积极融入全国统一煤炭大市场建设，其下属煤炭交易平台积极推进市场资源整合，交易规模不断扩大，实现了能源保供、市场增效、产业赋能等多重价值，该平台运营质效及行业影响力持续攀升。上半年，该平台煤炭交易量突破4亿吨，同比增长53%，交易额达1955亿元，同比增长58%，为平台用户实现降本增收共计17.38亿元，圆满完成上半年任务；浩吉铁路股份有限公司等央企入驻该平台开展外购煤采购，陕煤集团、延长石油、陕投集团等省属企业旗下电力、化工等企业的采购业务，也纷纷在该平台线上开展，与以往线下采购相比，上半年累计节约采购成本超千万元，充分释放了降本增效潜能。

“下一步，我们将持续深化数字化监督改革创新，不断完善阳光交易、智慧监管、合规风控、跨域协同体系，全力打造全国一流、行业领先、西部示范的现代化大宗商品交易平台，以统一规范、阳光透明的交易生态，为服务国家能源保供大局贡献陕西力量。”陕西煤炭交易中心相关负责人说。